Головний спеціаліст бек-офісу, ОПЕРУ, відділу фінансового моніторингу

Супроводження кредитів (облік відсотків / комісій, простроченої заборгованості, забезпечення), супроводження кредитів ДІУ надання реєстрів та співпраця з Держмолодьжитло по кредитах ДІУ, розподіл коштів що надійшли на рахунок банку для погашення кредитів, співпраця з ГУ ПФУ щодо списків утримань з пенсій, інвентарізація кредитних справ, підготовка листів та довідок на запити клієнтів щодо заборгованості по кредитах фізичних осіб, підготовка документів на запит керівництва за відповідним напрямком, підготовка документів для передачі в архів.

Підготовка пакету документів щодо переуступлення прав вимоги по заставним кредитам фізичних осіб, підготовка пакету документів для нотаріуса на зняття обтяжень з нерухомого майна, надання довідок щодо погашення/стану заборгованості по кредитах фізичних осіб, підготовка листів та довідок на запити клієнтів щодо заборгованості по кредитах фізичних осіб.

Підготовка пакету документів щодо внесення змін та доповнень до переліку вкладників (у т.ч. за рішенням суду); підготовка пакету документів щодо внесення змін до реєстру акцептованих вимог кредиторів, бухгалтерський облік операцій за затвердженими ФГВФО змінами до реєстру акцептованих вимог кредиторів; відображення інформації у звітах щодо гарантованих сум відшкодування за вкладами та змін реєстру акцептованих вимог кредиторів; обробка запитів та надання звітів ФГВФО, надання відповідей на запити ДФС, ВДВС, СБУ, НАБУ, Державної служби фінансового моніторингу України, адвокатів та нотаріусів щодо клієнтів банку; підготовка документів для правоохоронних, судових органів по розкриттю банківської таємниці; надання відповідей на запити клієнтів фізичних та юридичних осіб (щодо руху коштів по рахунках фізичних та юридичних осіб, стану рахунків, включення до Переліку вкладників, реєстру кредиторів та інше); підготовка матеріалів для остаточного звіту ліквідатора в частині гарантованих сум відшкодування за вкладами та акцептованих вимог кредиторів; підготовка документів банку для передачі в архів.

Облік кредитних операцій: видача кредитів, нарахування відсотків, комісій по кредитах, облік простроченої заборгованості за кредитними операціями, доходів майбутніх періодів, застави, поруки, іпотеки, зобов’язань банку, відображення в бухгалтерському обліку операції формування та використання резервів під кредитні ризики за операціями суб’єктів господарювання та фізичних осіб згідно наданих розрахункових відомостей; бухгалтерське супроводження кредитів, виданих за спільною програмою з ДІУ (процедура рефінансування, зворотне відступлення права вимоги), розрахунки з ДІУ; Облік операцій за поточними, депозитними рахунками: нарахування та сплата відсотків, перерахунок відсотків при достроковому закритті депозитів, операцій з амортизації доходів, отриманих від індивідуальних сейфів; Облік операцій, здійснених з використанням платіжних карток: банкомати, POSтермінали, операції торгового еквайрінгу, розрахунки з банкомспонсором, ПС, обробка клірингових відомостей, валютні операції, облік кредитних операцій, овердрафтів по ПК, процентні, комісійні доходи, витрати, інвойси, операції Chargeback, позабалансовий облік бланків БПК, ПІНконвертів та інше; Моніторинг залишків за балансовими рахунками 2909, 2924, 3739; Знання технології міжбанківських розрахунків, правил міжнародних платіжних систем, моніторинг змін в законодавчій базі, участь в розробці та автоматизації продуктів/операцій банку, підготовка даних для аудиту.

Виявлення операцій, що підлягають фінансовому моніторингу, реєстрація таких операцій та формування файлівповідомлень для надання Уповноваженому органу; аналіз та подання на розгляд керівництву рекомендацій щодо забезпечення ефективного та якісного проведення фінансового моніторингу; проведення навчання працівників з питань фінансового моніторингу; здійснення перевірки підрозділів філії щодо проведення ідентифікації клієнтів (юридичних та фізичних осіб) на дотримання правил фінансового моніторингу; оформлення пакету документів, формування юридичної справи клієнтів фізичних осіб та супроводження операцій фізичних осіб щодо відкриття / ведення поточних та депозитних рахунків; супроводження операцій по сплаті кредитів фізичних осіб; оформлення пакету документів для відкриття індивідуальних сейфів; оформлення операцій з купівлі/продажу дорожніх чеків та іноземної валюти; оформлення грошових переказів по системі «WesternUnion», «Анелік», «Юністрім» та супроводження проведення розрахунків (відшкодування) за переказами; винесення питань на засідання ПДН та тарифного комітету щодо клієнтів фізичних осіб; подання інформації на запити аудиторських перевірок.

Контактна інформація доступна лише для зареєстрованих роботодавців.
Перейти до реєстрації компанії/банку